Приветствую вас на сайте частного инвестора invest-max.ru. В статье расскажу что такое консервативные или агрессивные ПАММ счета. Чем они отличаются и из каких лучше составить свое портфель. Мой портфель состоит из 80% консервативных и 20% агрессивных ПАММ счетов, можно конечно и сделать 90/10. Как вы думаете какие критерии выбора самые надежные, нужные и качественные? У меня есть собранный портфель который приносит мне стабильно 4% в месяц. Я думаю вы должны знать как выбирать ПАММ счет.

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования

Все начинающие инвесторы задаются этим вопросом, многие из них хотят сделать много денег, берут управляющих с отличной доходностью, но в итоге получают маленькую доходность, попадают хорошие просадки. За большими деньгами гнаться конечно надо, но надо так же и учитывать риски, теорию вероятности, и вообще падение рынка. Если вы хотите вкладывать свои деньги в ПАММ счета, то знайте что торговля ведется на Валютном рынке Forex и бывают такие дни когда валютная пара может упасть сразу на много пунктов и если у трейдера не стоит стоплосс или он использует скальпинг или мартингейл то он может слить половину счета за 1 день. Инвестирование в таких людей очень опасное в долгосрочном плане. У каждого человека есть полоса удач и полоса невезения. Не да бог вам вложить в агрессивного трейдера во время черной полосы, когда у него несколько сделок подряд закрывается с минусом. Инвестирование — это долгосрочное, надежное вложение денег с целью получения процентов прибыли больше чем процент инфляции и больше чем процент от депозита в банке. Инвестирование в ПАММ счета с диверсифицированным портфелем приносит доходность от 40% в год. Итак начнем.

ПАММ счет какой выбрать?

Прочитав много книг я понял что при долгосрочном вложении главное постоянная прибыль по годам, не так чтобы в один год было +10%  а во второй +70. а так чтобы было по 40% каждый год. Для этого нужно собрать правильный портфель из различных ПАММ счетов. Мой портфель состоит 80% из консервативных и на 20% из агрессивных ПАММ счетов. Можно использовать и 90/10 для тех кто совсем боится потерять деньги, но и доходность будет чуть ниже. Оптимальным портфелем я считаю 80/20.

Консервативные ПАММ счета — это управляющие (трейдеры рынка Forex) которые торгует мало рискованно, редко открывают сделки, ждут надежных сигналов на вход, имеют большой процент положительных сделок. Обычно у таких трейдеров больше 70% положительных сделок, закрытых с профитом. Обычно они имеют свою торговую проверенную систему торговли и постоянно ее придерживаются. Так же могу сказать что у них есть ограничения по депозиту при которых они перестают торговать совсем. Например максимальный минус на неделе -10%, по достижению его они перестают торговать совсем. Психологически хочется отбить просадку, сделать побольше денег инвесторам и себе, но придерживаясь своей торговой системы  и своих эмоций. Доходность таких трейдеров в среднем 3-5% в месяц.

Агрессивные ПАММ счета — трейдеры которые много и агрессивно, в день проводят несколько сделок, в неделю могут до 10 сделок открыть. Процент положительных сделок у них ниже, примерно 55-60%. Торгуют большей лотностью, некоторые из них вообще могут использовать скальпинг (от открытия до закрытия сделки несколько минут). Доходность таких трейдеров может быть + 10%/-10% в неделю. Бывают просадки по 20-30%, но и бывают прибыльные месяцы по +40% к примеру. В таких лучше вкладывать после хорошей просадки и вкладывать всего 1, 2 торговых периода, а потом выводить деньги и вкладывать в консервативных трейдеров. Доходность агрессивных трейдеров +10-15% в месяц так и -10% в месяц.

Напомню что таких агрессивным трейдерам можно доверить не больше 20% от суммы инвестирования.

Как правильно выбрать ПАММ счет. Критерии выбора.

Я инвестирую свои деньги в Forex Trend и Пантеон Финанс уже больше 3 лет, и вот на что надо смотреть при выборе управляющего:

• Начальный капитал - хорошие трейдеры начинают торговать от 3000$ (100 000 руб) — это некий психологический барьер показывающий опыт трейдера. То есть он не боится начинать торговать с такой суммы, чувствует рынок и знает что получит прибыль. Не стоит вкладывать в трейдеров у которых начальный депозит 500$ или 1000$, это в основном неопытные трейдеры которые хотят быстрых денег от инвесторов, уходят в без убыток в первый месяц, выводят свои 1000$ а потом торгуют агрессивно (как получится). Могут с лихвой слить счет.

• Какой капитал у него в управлении — ккапиталл трейдера которым он торгует складывается из капитале управляющего (КИ) его собственного и капитала инвесторов (КИ) тех денег что инвесторы вложили в данный ПАММ счет. Я в первую очередь вкладываю в тех у кого больше общий капитал КИ+КУ. Посмотреть можно на сайте FastPamm где собраны наиболее прибыльные ПАММ счета. Большой капиталл — это признак доверия инвесторов к трейдеру. Значит он торгует давно и надежно.
• Как распределяется прибыль (50/50%) между управляющим и инвестором, обычно это распределение 50/50, но бывает и так что трейдер берет себе 60% что не очень выгодно инвесторам, а бывает что инвесторам достается 70%, такие трейдеры очень привлекательны для инвесторам. Если трейдер делает 10% в месяц, то вам лучше получить 5% или 6%, а лучше 7%. Так что на этот показатель нужно смотреть обязательно. Убытки считаются так же.
• Максимальная просадка трейдера —  это максимальный процент риска. Трейдер может открывать не одну сделку, а несколько, некоторые из них положительные некоторые отрицательные. Максимальная просадка показывает как глубоко трейдер рискует деньгами. Высокая максимальная просадка говорит что трейдер слишком рискует. Лучше всего чтобы просадка была <35%. Например в Index TOP 20 торгуют сразу 20 треqдеров и доходность 9-12% в месяц. Брокер о просадке уже заботится сам, а вы только получаете стабильную прибыль.

 Анализ ПАММ счетов в моем инвестиционном портфеле

В портфеле в основном консервативные трейдеры, но встречаются и те кто торгует более рискованно, как говорится консервативно-агрессивно. Но их нельзя относить к агрессивным, так как они не допускают большой максимальной просадки.

Лучшим трейдером конечно же является Sven (счет 7031), который инвесторам отдает аж 60% своей прибыли.

Те кто не очень разбираются в трейдерах совету начать свое инвестирование с ПАММ индексов или ПАММ Фондов — это уже готовые собранные портфели из ПАММ счетов.

Большинство трейдеров в моем портфеле консервативные. А знаете почему? Ниже приведен пример расчета прибыли с начальным депозитом в 10 000$.

Так что делаем вывод что лучше каждый месяц делать стабильный + (1-5%) чем получить качели в +20%/-20%. Или же вы можете инвестировать в недвижимость.